我要了解反洗钱

投资者关系 | 网点及分行查询 | 人才招聘 | 联系我们 | 帮助中心 |
客服电话400-830-8003 信用卡95508
当前位置:首页  > 反洗钱  > 我要了解反洗钱

我要了解反洗钱


一、洗钱已日益成为全球公害

通俗地说,洗钱犯罪是使非法收益看起来合法化的一种活动和过程。从20世纪20年代开始,洗钱已迅猛发展为令人瞠目的黑色产业,已是仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动,全世界每年洗钱额达1-3万亿美元,约占全世界GDP总和的5%,成为国际公害和世纪毒瘤。

二、通过银行等金融机构洗钱的常见方式

三、《反洗钱法》规定:反洗钱是金融机构的法定义务

通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法,金融业始终处于反洗钱斗争的第一道防线。

2006年出台的《中华人民共和国反洗钱法》将我国的反洗钱工作提升到了法律的高度,明确指出反洗钱工作是金融机构的法定义务,违反法律的规定将承担法律责任。

四、反洗钱是每个公民的责任

1、反洗钱工作具有长期性、复杂性、涉及多个领域,需要全社会的高度重视和支持配合。

2、公民应当自觉维护国家利益,了解反洗钱知识,并积极对涉嫌洗钱犯罪的行为进行监督和举报。

3、公民应当遵守反洗钱法律法规,不得随意出借身份证件、账户等为他人办理金融业务,不得为洗钱活动提供方便,避免因协助洗钱而触犯法律。

4、公民在金融机构办理业务时,应积极配合金融机构的反洗钱工作,按要求出示真实有效的身份证件及资料,理解金融机构的业务处理程序,并可以完全信任金融机构不会随意泄露您的个人信息,不会因为反洗钱而侵犯您的任何合法权益。

五、《反洗钱法》有效地保护金融机构的客户信息安全

1、《反洗钱法》明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。

2、《反洗钱法》对反洗钱信息的用途做出了严格限制,规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

3、《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。