票据转贴现

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票据转贴现


票据转贴现

业务简介

票据转贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业票据再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构之间进行短期资金融通的一种方式。商业票据转贴现可分为买断式和回购式。

买断式商业票据转贴现是指金融机构将其合法取得、具备真实交易关系、尚未到期的商业票据转让给我行,我行在扣除贴现利息后向其支付票款的行为。

回购式商业票据转贴现是指对金融机构合法取得、具备真实交易关系、尚未到期的商业票据实施限时购买,持票人按约定的时间价格和方式将商业票据买回的行为。

业务特色

1.可调节银行资产业务的规模和结构。

2.提高资金使用效率。

适用对象

经中国人民银行批准有权经营票据贴现产品的金融机构。

办理流程

1.交易对手行提出申请,提交转贴现材料;

2.我行对商业票据及转贴现材料进行审查;

3.内部审查通过后,双方签订转贴现合同;

4.扣除回购利息后将资金划付给对方银行;

5.若为回购式票据转贴现,回购到期当日在收到回购款项后移交票据。