第三方存管业务

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第三方存管业务


第三方存管业务

业务简介

第三方存管业务是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行,并以每个客户名义单独立户管理,商业银行负责资金存取,发挥第三方监督作用,以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

业务特色

1.客户资金封闭运行。在该模式下,证券公司将客户存取款功能移交给存管银行,证券公司端不再办理任何形式的客户资金存取业务,所有的存取款行为均由客户自行通过银证转账方式发起,客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户,进而实现交易结算资金封闭运行,防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险。

2.存管银行总分核对。在该模式下,存管银行为客户开立映射其证券公司端资金台账余额的管理账户,从而可以掌握客户明细账,通过该明细账汇总后与证券公司客户资金总账进行核对的方式,一定程度上防范了证券公司在总账层面上的挪用行为。

3.客户另路查询对账机制。在该模式下,存管银行将为客户提供管理账户另路查询服务,客户借助存管银行和证券公司提供的查询手段和对账机制,通过对比存管银行端管理账户和证券公司端资金台账数据的一致性,有效监控客户资金安全。

4.全方位客户资金监管体系。在该模式下,通过合理的业务分工和制度安排,证券公司、存管银行、客户和监管机构共同构建了一个全方位的客户资金监管体系,保障客户资金安全。其中存管银行不直接对客户负债,也不直接控制证券公司的法人交收等业务操作,只是负责总分核对和为客户提供另路查询,在相当程度上起的是协助监管职责。

5.多银行存管机制。该机制有助于满足客户不同的银行偏好,而且兼容性强,能够比较好地适应国内现有证券交易产品和清算交收规则,并能够适应未来证券市场的产品创新和制度进步。

办理流程

预指定及确认模式

1.到证券公司指定存管银行。

个人客户本人携带身份证件、证券账户卡等,到证券公司营业部柜台,开立证券保证金账户,指定广发银行为资金存管银行,并签署相应的《广发银行-XX证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》(以下简称《存管协议书》)。

机构客户须由受权经办人本人持有效身份证件、证券交易卡、加盖客户公章和预留印鉴的营业执照本复印件、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件、银行存款账户开户证明,到证券公司营业部柜台,开立证券资金台账,办理预指定存管银行,并签署《存管协议书》。

2.到广发银行建立存管关系。

个人客户本人持有效身份证件、证券交易卡、证券账户卡、同名理财通卡(存折)原件及复印件,及由证券公司营业部签署的《存管协议书》,到我行网点柜台填写《业务申请表》;或在我行网上银行进行预指定确认。

机构客户须由受权经办人本人持有效身份证件、证券交易卡、营业执照本、法人机构代码证、法人授权委托书、法定代表人身份证等原件及加盖公章的复印件、银行存款账户开户证明及由证券公司营业部签署的《存管协议书》,到我行原开户网点柜台填写《广发银行客户证券交易结算资金第三方存管业务申请表》(以下简称《业务申请表》)并加盖预留印鉴。

我行还为您提供预约开户和券商一站式开户的模式开通第三方存管,省时省力(仅限部分证券公司,具体请向银行柜台、券商营业部咨询)。

预约开户模式

预约开户介绍:指证券投资者直接在银行网点登记客户开户信息后前往证券公司营业部进行开户确认,成功后即开通第三方存管业务办理银证转账和证券投资的一项客户服务业务,预约开户有效期为30天。

办理流程:

1.个人客户携带本人身份证件及在我行开立的借记卡/存折,机构客户须由受权经办人本人持有效身份证件、证券交易卡、加盖客户公章和预留印鉴的营业执照本复印件、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件、银行存款账户开户证明,到柜台填写《业务申请表》,并选择“预约开户”功能;或在我行网上银行进行预约开户。

2.到证券公司营业部面签有关文件、激活预约确认无误后成功开通第三方存管业务。

券商一站式开户模式

券商一站式开户介绍:券商一站式开户业务是指证券投资者在券商营业部开立证券资金台账,并通过我行网上银行或网点柜面发起第一笔银证转账交易后,完成开户及银证账户绑定。

办理流程:

1.客户先在券商营业部开立资金账号;

2.客户再通过我行网上银行或网点柜面发起第一笔银证转账交易,确认您和证券公司书面签署的《存管协议书》。

客户开通第三方存管业务以后即可使用我行柜台、券商渠道办理银证转账、账户查询、资料变更等业务。

服务渠道

广发银行遍布全国的500多家网点

温馨提示

1.如您遗失账户密码,请及时办理挂失手续。办理挂失手续时须持有效身份证件,包括身份证、护照、户口本、军官证、警官证、士兵证、回乡证、临时身份证。

2.第三方存管业务的受理时间一般为上午8:30至下午16:00,具体时间以合作券商规定为准。

3.个人客户可在我行所有办理第三方存管业务的网点办理第三方存管业务,我行所有个人客户办理第三方存管业务时均不支持代办;机构客户需在银行结算账户开户网点办理第三方存管业务。