远期结售汇

投资者关系 | 网点及分行查询 | 人才招聘 | 联系我们 | 帮助中心 |
客服电话400-830-8003 信用卡95508
当前位置:首页  > 公司银行  > 资金业务  > 资金交易  > 远期结售汇

远期结售汇


远期结售汇

业务概述

是指客户与银行签订协议,约定未来结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。

业务特色

1.锁定成本,套期保值:该业务可以帮助公司企业为将来收付的外汇锁定换汇成本,达到保值的目的,方便企业财务人员准确预测成本收益情况。

2.业务品种:有两类业务品种可供客户选择,固定期限交易和择期交易。固定期限交易指交割日为未来某一确定日期;但如果公司企业在未来将有外汇收付发生,然而又不能确定具体日期的,可选择与银行叙做择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利,也可以即时把握汇率变动的有利机会。

办理条件

1.经常项目下,凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。客户在远期结售汇交易到期交割时,需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。

2.资本项目下的远期结售汇限于以下方面:偿还广发银行自身的外汇贷款;偿还经国家外汇管理局登记的境外借款;经外汇管理局登记的境外直接投资外汇收支;经外汇管理局登记的外商投资企业外汇资本金收入;经外汇管理局登记的境内机构境外上市的外汇收入;经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。

远期结售汇价格

远期结售汇价格=即期汇率±升(贴)水点数,该业务实际成交价格以各地分行实际成交价为准。

案例

美元/人民币当前价格6.8218,6个月美元升水45点。如果客户预知6个月后对外支付美元3000万,为防止美元汇率上升,可与银行约定买入6个月之后的美元。银行会按约定汇率6.8263(6.8218+0.0045)卖出美元,交收日期在6个月后。如果6个月后美元继续升值至6.8275,则客户可少付3000万×(6.8275-6.8263)=3.6万人民币。

服务渠道

营业网点。

温馨提示

在办理该项业务时,客户需有我行的资金交易授信额度,如需申请资金交易授信额度请与当地分支行客户经理联系。

相关金融工具

人民币/外汇牌价。

营业网点查询。