远期外汇买卖

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远期外汇买卖


远期外汇买卖

业务概述

是指客户与银行签订协议,约定未来相互交换的外币币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的外汇买卖业务。

业务特色

1.锁定成本,套期保值:该业务可以帮助公司企业为将来收付的外汇锁定换汇成本,达到保值的目的,方便企业财务人员准确预测成本收益情况。

2.业务品种:有两类业务品种可供客户选择,固定期限交易和择期交易。固定期限交易指交割日为未来某一确定日期;但如果公司企业在未来将有外汇收付发生,然而又不能确定具体日期的,可选择与银行叙做择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利,也可以即时把握汇率变动的有利机会。

办理条件

三个银行工作日以上,1年以内,根据客户需要确定具体交易期限。

远期外汇买卖价格

该业务实际成交价格以各地分行实际成交价为准。

案例

7月20日,某企业与其美国贸易伙伴签订一笔出口合同,金额为500万欧元,收款日为同年10月22日。目前欧元兑美元即期汇率为1.3211,三个月后的欧元兑美元的远期贴水为贴水34点,企业预测未来欧元兑美元可能继续贬值,且贬值幅度远超过34点。

为锁定成本,企业选择与我行叙做远期外汇买卖业务,将三个月后的实际交割汇率固定为1.3211-0.0034=1.3177三个月后(10月22日),如欧元兑美元即期汇率为1.3065,欧元贬值值幅度超过34个点,实际贬值幅度为146个点,则企业通过远期外汇买卖交易将产生收益5.6万美元(500万×(0.0146-0.0034)=5.6万)

服务渠道

营业网点。

温馨提示

在办理该项业务时,客户需有我行的资金交易授信额度,如需申请资金交易授信额度请与当地分支行客户经理联系。