远期外汇买卖
远期外汇买卖
业务概述
是指客户与银行签订协议，约定未来相互交换的外币币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的外汇买卖业务。
业务特色
1.锁定成本，套期保值：该业务可以帮助公司企业为将来收付的外汇锁定换汇成本，达到保值的目的，方便企业财务人员准确预测成本收益情况。
2.业务品种：有两类业务品种可供客户选择，固定期限交易和择期交易。固定期限交易指交割日为未来某一确定日期；但如果公司企业在未来将有外汇收付发生，然而又不能确定具体日期的，可选择与银行叙做择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利，也可以即时把握汇率变动的有利机会。
办理条件
三个银行工作日以上，1年以内，根据客户需要确定具体交易期限。
远期外汇买卖价格
该业务实际成交价格以各地分行实际成交价为准。
案例
7月20日，某企业与其美国贸易伙伴签订一笔出口合同，金额为500万欧元，收款日为同年10月22日。目前欧元兑美元即期汇率为1.3211，三个月后的欧元兑美元的远期贴水为贴水34点，企业预测未来欧元兑美元可能继续贬值,且贬值幅度远超过34点。
为锁定成本，企业选择与我行叙做远期外汇买卖业务，将三个月后的实际交割汇率固定为1.3211-0.0034=1.3177三个月后（10月22日），如欧元兑美元即期汇率为1.3065，欧元贬值值幅度超过34个点，实际贬值幅度为146个点，则企业通过远期外汇买卖交易将产生收益5.6万美元（500万×(0.0146-0.0034)＝5.6万）
服务渠道
营业网点。
温馨提示
在办理该项业务时，客户需有我行的资金交易授信额度，如需申请资金交易授信额度请与当地分支行客户经理联系。
