如意结

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如意结


如意结

业务概述

是指客户与银行签订一个固定总金额、固定期限的远期结售汇合约后,客户可在规定的交割额度和交割期限内,按照约定的不同交割价格办理结售汇。

业务特色

1.操作更简便:对于售付汇较频繁的客户,产品采取“打包”的方式一揽子解决客户的外汇收支汇率锁定,客户操作更简便。

2.解决时间偏差,增强客户资金灵活性:不少客户都有较频繁的售付汇需求,且客户的现金流日期并不确定,但这类客户正常经营的现金流比较有规律,且一段时间的金额总和基本可以确定,客户需要随到随结(或不时购汇)。产品有利于解决客户日常外汇收支可能出现时间上的偏差问题,最大限度地增强客户资金的灵活性。

办理条件

三个银行工作日以上,1年以内,根据客户需要确定具体交易期限。

如意结产品价格

该业务实际成交价格以各地分行实际成交价为准。

案例

某客户与我行叙做远期结汇,总金额为1200万美元,约定分6期交割,每期交割额度为200万美元。(详见下表)

期数

当期交割额度

远期结汇价格

起始日

结束日

1

200万美元

6.8485

20080724

20080824

2

200万美元

6.8390

20080825

20080924

3

200万美元

6.8315

20080925

20081024

4

200万美元

6.8020

20081025

20081126

5

200万美元

6.7810

20081127

20081224

6

200万美元

6.7640

20081225

20090125

合计 1200万美元

注:客户每期交割金额不得高于当期交割额度与以前各期累计未使用交割额度

说明:客户第1期按6.8485汇价与我行结汇,如首期交割额不足200万美元,则不足额转入第2期以6.8390的价格与我行结汇,第2期客户交割最高额为首期未交割额与第2期交割额度之和。比如,首期客户交割100万美元,则第2期客户最高交割额为(200-100)+200=300万美元。如第1、2期每期交割额都不足当期最高交割额度,则累计不足额转入第3期,并以第3期的价格6.8315与我行结汇,依次类推。

服务渠道

营业网点。

温馨提示

在办理该项业务时,客户需有我行的资金交易授信额度,如需申请资金交易授信额度请与当地分支行客户经理联系。

相关金融工具

人民币/外汇牌价。

营业网点查询。