债券结算代理

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债券结算代理


债券结算代理

业务概述

债券结算代理系指吸收公众存款的金融机构法人(简称“金融机构法人”)受其它银行间债券市场参与者的委托,为其办理债券交易、债券结算等业务的行为。

业务特色

1.信用度高。在银行间债券市场发行上市的债券,信用等级高,价格波动小,市场风险可控制,本金安全程度高。

2.收益可观。客户购入债券除获得固定的债券票息收入外,还可通过银行间市场市场进行现券买卖交易,获得价差收入,实现高额收益。

3.流动性强。在出现资金短缺时不仅可以通过卖出债券回笼资金,而且可以进行回购操作将债券进行抵押融入资金。

办理条件

中国境内任何具有法人资格的金融机构和非金融机构(一般企业)

理财期限

7-365

办理流程

1.开户

1)客户与银行磋商达成基本的开户意向。

2)客户提供相关资料并缴纳开户费500元。

3)客户在银行开立或指定资金结算账户。

4)银行初审开户资料和开户费划款凭证;

5)客户签订《广发银行债券代理协议》和《全国银行间债券市场回购主协议》。

6)分行将客户资料寄送总行,总行在收到资料后向国债公司办理具体开户手续。

7)银行在收到国债公司的开户通知后转寄客户。

2.交易

1)客户获取债券信息。

2)客户与银行或其他市场成员协商达成交易意向。

3)拟定交易成交单,双发盖章生效。

4)广发银行收妥双发盖章确认的成交单,代理客户进行债券结算。

服务渠道

中央国债登记公司

常见问题解答

1.银行间债券市场与证券交易所市场有何区别?

目前,企业、事业单位进行债券投资,主要通过两个途径:银行间债券市场和证券交易所市场。银行间债券市场在发行主体、市场成员、交易方式、债券托管和交割清算制度方面与交易所市场有较大差异。

 

银行间市场

交易所市场

发行主体

财政部、政策性银行、企业

财政部、企业

托管人

中央结算公司

交易所

交易方式

询价交易,自主完成债券结算和资金清算

撮合交易、自动完成债券交割和资金清算

市场成员

各类银行、非银行金融机构、个人(柜台)、企业、事业(委托代理行进入市场)

非银行金融机构、非金融机构、个人

投资特点

安全性高,流动性较好,收益性较好

收益高,流动性较好,安全性一般

2.债券结算代理业务都包括什么品种?

业务基本交易品种包括新券分销认购、现券买卖、回购、等。

新券分销认购指投资者在债券发行前向广发银行申报认购意向,由广发银行代其投标。中标后,按中标价格认购新券。

现券买卖是指交易双方在公平、诚信、自律的基础上以约定的价格转让债券所有权的交易行为。

回购交易是一种短期债券质押融资业务,期限从1天到1年不等。按照中国人民银行《关于开办债券结算代理业务有关问题的通知》规定,非金融机构法人只能与代理行进行债券交易;金融机构法人可直接与其他市场参与者进行交易,也可逐笔委托代理行与其他市场参与者进行交易。

开放式回购一般用于客户运用短期资金。客户从广发银行买入一笔债券的同时与约定若干天后卖回给广发银行该笔债券,两次交易价格之差即为该期限内客户运用收益。目前该业务主要用于满足客户1个月以内期限的资金运用需求,其收益率随市场行情而变,高于银行存款。

3.结算佣金和账户维持费是多少?

根据人民银行和中央结算公司的有关规定:

1)开户时一次性缴纳开户费500元。

2)客户办理债券买卖和债券回购业务时付给广发银行代理佣金(不高于万分之一)。

3)根据中央结算公司规定,由我行代收的债券结算过户费(回购每笔120元,现券每笔150元)。

4)客户划拨资金时需要支付的相关费用。

4.什么是结算成员和托管账户,都有哪些种类?

凡经中国人民银行批准的全国银行间债券市场成员,在中央结算公司开立了托管账户后都成为中央结算公司的结算成员。其中在中央结算公司直接开立债券托管账户并直接委托中央结算公司办理债券结算的为直接结算成员,以本身名义通过直接结算成员在中央结算公司开立托管账户,委托直接结算成员代办结算业务的参与者为间接结算成员。直接结算成员分为甲类成员和乙类成员,经人民银行批准有资格代理结算业务的直接结算成员成为甲类成员,没有代理结算业务资格的直接结算成员为乙类成员。债券托管账户是结算成员在中央结算公司用以托管其所持债券的账户。其中,甲类账户为甲类成员账户,乙类账户为乙类结算成员账户,丙类账户为间接结算成员账户。

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