商业汇票贴现业务

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商业汇票贴现业务


商业汇票贴现业务

产品简介

贴现是指汇票持有人将未到期的商业汇票交给银行,银行按照票面金额扣收自贴现日至汇票到期日期间的利息,将票面金额扣除贴现利息后的净额交给汇票持有人的业务。

产品特点

1.提高企业资产的流动性,减少应收票据款项。

2.降低企业融资成本,减少财务费用。

适用企业

持有票据并具有短期融资需求的企业法人及其他经济组织。

申办业务所需资料

1.经过年检的营业执照副本及其正本复印件、法人代码证书及复印件、法定代表人资格证明书及复印件、经过年检的贷款证及复印件(本条要求仅限首次在我行办理贴现业务的企业客户)。

2.加盖有贴现申请企业公章的贴现申请书及协议书。

3.贴现申请企业经办人员身份证及复印件。

4.加盖有贴现申请企业在我行预留印鉴(财务专用章和企业法定代表人私章)的贴现凭证。

5.经贴现申请企业背书的未到期商业汇票(若是银行承兑汇票,其承兑行应为我行所规定的银行)。

6.贴现企业与其直接前手之间的增值税发票,商品交易合同的原件或复印件;或者其他足以证明双方之间具备真实贸易背景的相关书面资料。

7.若为商业承兑汇票贴现,还需提供商业承兑汇票的授信批复文件和授信合同(商业承兑汇票贴现全额交存保证金的,需提供我行的保证金存款证明)。

8.我行要求提供的其他资料。