广发银行:发力绿色信贷,“贷”动绿色企业发展

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广发银行:发力绿色信贷,“贷”动绿色企业发展

更新日期:2020-10-21 作者:广发银行

为全面贯彻“建设生态文明”“形成绿色发展方式和生活方式”的方针,广发银行制定绿色信贷战略,推出十余项关键举措和保障机制,积极促进绿色、环保产业升级,更好服务实体经济。

统一思想:明确绿色信贷发展战略

广发银行致力于建设环境友好型银行,将绿色信贷纳入长期发展战略,积极优化信贷结构,不断加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的金融支持。制定了一系列关键举措,包括持续完善行业信贷政策,体现绿色信贷要求,根据行业分类实施差别化的行业信贷策略,有效加强重点行业和领域信贷管理,积极引导信贷资金投向。

明确目标市场定位,积极介入国家政策重点支持的节能环保行业,重点支持清洁能源或低排放低污染项目、高耗能高污染企业的环保技改项目、有效益的环保项目以及环保设备、产品、技术研发的客户。

实施企业环保分类管理,按照客户环境与社会风险特征进行动态评估与分类,相关结果将作为其信用评级、信贷准入、管理和退出的重要依据,并在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。

优化信贷业务流程,将绿色信贷嵌入信贷业务全流程,以符合环境保护、污染治理、节能减排和生态保护要求作为信贷决策的重要标准,将环境与社会风险防范要求贯穿贷前调查、审查审批、贷后管理等各个环节。

广发银行创新绿色信贷产品和服务模式,根据节能环保产业特点,在有效控制风险和商业可持续的前提下,开发推出专业化、个性化的绿色信贷产品和服务模式,满足节能环保企业各阶段的融资需求。同时加强与环保、安全监督、工信、发改委等部门的信息对接,通过上市公司外部公开信息或第三方信息服务公司等多种渠道高效、便捷的获取企业或项目绿色评估信息等等。

多措并举:筑牢绿色战略保障机制

广发银行还为绿色战略出台了坚实的保障机制,包括培育绿色信贷人才队伍,引入能胜任环境保护信息判断及环境风险评估工作,具有环保技术、法规和金融综合能力的专业人才,将绿色信贷纳入我行培训体系,加强绿色信贷专业技能培训。

加大激励约束力度,从信贷额度、资金成本、贷款期限、产品定价、担保准入、绩效考核等方面实施差别化管理,加大对节能、环保、减排领域的绿色项目信贷支持力度,对高污染、高能耗和产能过剩行业形成贷款约束机制。

加强风险管控,健全风险管理体系,在环境风险管理上从严制定环保、安全等授信标准,及时退出存在环保、安全等隐患的客户及项目,进一步提升对授信客户及项目的环境与社会风险评估能力,确保风险可控,提升绿色信贷资产质量。

特色发展:推进标杆项目见成效

参与环保工程,建设美丽湾区。广发银行持续用好用足货币政策工具,加大对绿色产业、绿色企业、绿色项目票据融资的支持力度,不断推动产业供应链的良性循环发展,为粤港澳大湾区绿色金融发展打造广发样板。以澳门分行为例,澳门首个大型政府民生环保工程“澳门垃圾焚化中心第三期扩建工程之设计及建造”开出1.28亿澳门元履约保函,助力澳门经济建设和环保发展。

据介绍,该工程将有效解决澳门城市垃圾处理难题,提高垃圾处理效率,减少固废污染对环境的负面影响,提高居民生活质量,是粤港澳大湾区的重大标杆性绿色项目。广发银行在疫情期间争分夺秒、加班加点,7天即完成项目授信报告编制、审批、协议签署直至出账,比与客户约定时间缩短了三分之一,高效服务获得认可。

试点绿色金融,支持可持续发展。广发银行深入贯彻绿色发展理念,探索绿色金融试点,不断增强在绿色经济领域的金融服务能力。以试点行湖州分行为例,该行走出了一条现代商业银行持续、健康、快速的发展之路,挂牌成为系统内首家“绿色金融试点分行”。

近一年来,利用“绿色金融试点分行”为切入点积极营销绿色项目、服务绿色企业。针对年产10万辆废旧汽车智能拆解循环综合利用示范项目,以资源再生循环利用为着眼点,加强再生资源的加工利用环节,提高再生资源的利用效率,促进资源回收利用,实现报废汽车规范化回收及规模化利用。


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