广发银行幸福理财幸福联动每月定开指数挂钩型理财计划第1期产品发行公告
尊敬的客户:
广发银行幸福理财幸福联动每月定开指数挂钩型理财计划第1期于2021年9月23日成立。根据产品说明书有关信息披露的约定,现将成立情况公告如下:
产品名称 |
广发银行幸福理财幸福联动每月定开指数挂钩型理财计划第1期 |
全国银行业理财信息登记系统产品登记编码 |
C1030621000283 |
产品编码 |
XFLCXFLDA101 |
产品类型 |
非保本浮动收益净值型产品 |
募集方式 |
公开募集 |
产品风险等级 |
PR2 |
产品成立日 |
2021-9-23 |
募集金额 |
96,748,000.00元 |
业绩比较基准 |
0.35%-6.10%(年化),业绩比较基准是管理人基于过往投资经验及产品存续期投资市场波动的预判而对本产品所设定的投资目标,业绩比较基准作为计算浮动投资管理费(如有)的依据。该业绩比较基准不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成广发银行对本理财产品的任何收益承诺,投资者所能获得的最终收益以管理人实际支付的为准。 |
费率 |
销售费:0.40%/年。截至2021年11月3日(含)销售费费率优惠为0.0%/年,本优惠期结束后,如无另行公告,销售费费率将恢复到0.40%/年。 托管费:0.03%/年。 固定管理费:0.20%/年。截至2021年11月3日(含)固定管理费率优惠为0.10%/年,本优惠期结束后,如无另行公告,固定管理费费率将恢复到0.20%/年。 |
资产配置 |
本系列理财产品所募集的资金将投资于境内外市场的固定收益类资产、权益类资产、商品及金融衍生品以及投资于以上范围的符合监管要求的各类资产管理产品等金融市场工具: 1. 固定收益类资产:包括但不限于银行存款、债券回购、同业存单、货币基金、国债、金融债(含政策性银行金融债)、地方政府债券、企业债、公司债、金融机构次级债(包括二级资本债)、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债、中央银行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、在银行间市场和交易所市场发行的资产支持证券、债券型基金、QDII 债券型基金、非标准化债权类资产及其他符合监管要求的固定收益类资产等; 2. 权益类资产:包括但不限于股票型基金(含ETF、LOF基金)、混合型基金(含LOF基金)、QDII 股票型基金、QDII 混合型基金及其他符合监管要求的权益类资产。 3. 商品及金融衍生品:包括但不限于商品和金融衍生品型基金,挂钩标的为利率类、汇率类、商品类和权益类资产或者指数的期权(含场外期权)、收益互换、远期合约,商品和金融衍生品类资产管理产品及其他符合监管要求的商品及金融衍生品类资产。 4. 法律、法规或监管机构允许投资的其他标的。 本产品的投资组合比例为: 1. 固定收益类资产的比例不低于80%,非标准化债权类资产规模占本理财产品总资产规模比例不超过50%。 2. 权益类金融衍生品投资总额与权益类资产投资总额之和的占比不超过20%;权益类资产、商品及金融衍生品合计比例为0%到20%;其中,期权的投资总额以权利金计算,期货的投资总额以合约的名义市值计算,其他权益类资产、商品及金融衍生品类资产的投资总额以其账面价值计算。 |
联系方式 |
客户如需咨询,可通过以下方式联系: 广发银行客户服务电话:400-830-8003; 广发银行官方网站:http://www.cgbchina.com.cn; 电话联系对应的理财经理或客户经理; 销售理财产品的广发银行营业网点的工作人员。 |
备注:
1、本次披露内容不构成任何形式的法律要约或承诺。
2、业绩比较基准不等于理财产品实际收益,理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。
广发银行股份有限公司
二〇二一年九月二十七日