广发银行不断做好资产配置服务 陪伴客户穿越风雨

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广发银行不断做好资产配置服务 陪伴客户穿越风雨

更新日期:2022-5-23 作者:广发银行

曾经有人说“2019年是过去十年中最差的一年,同时也是未来十年中最好的一年”,现在就评价这句话虽然为时尚早,但2022年还未过半,我们就面临疫情反复、美联储强势加息和俄乌冲突。股市一片风声鹤唳,年内两次下挫3000点之下,虽然政策面暖风频吹,不断呵护,但效力传导需要时间,市场要真正反转尚需时日。

今年也是“资管新规”正式实施的第一年,这一新规带给投资者最直接的影响就是投资产品全面“打破刚兑”,按实际投资收益进行兑付,且理财产品全面净值化,运作过程中的波动都将通过净值来体现,买理财产品买出了基金的感觉。又恰恰赶上糟糕的市场环境,影响了投资者的收益和体验。

就像看天气预报说会下雨,最佳选择不是抱怨而是带伞。同样,面临目前的市场环境,如何做好应对才是最关键的,广发银行的建议是做好资产配置。

资产配置是依据客户的理财目标,资金和持有产品现状,以宏观市场分析为基础,通过配置系统做出量身定制的资产配置方案,配合对应产品的一整套过程。使用资产配置模式将资金分散在不同类型的产品中,可以较好的应对当下的市场环境。

为了帮助广大客户做好资产配置,广发银行在资讯和建议、配置规划、产品精选三个方面,给出了全套的解决方案。

资讯和建议方面,广发银行通过多重渠道为客户提供建议,其中“广发睿智投资指南”是今年打造的新栏目,内容涵盖宏观形势研判,重大会议和政策解读,季度策略报告以及市场重大变化分析等。将专业性与可读性有机融合,通过“广发银行”微信公众号对外进行发布,帮助客户掌握正确的资产配置理念。

配置规划方面,广发银行二季度推出了升级版的“睿智全面资产配置系统”,搭建了全面、科学、智能的资产配置平台。这套系统可以提供更好的客户体验,配置组合涵盖全市场各大类资产,配置建议书图文并茂,直观展示持仓现状、调仓方案;更科学的配置,升级版增加了大类资产组合推荐,追踪调整后资产配置组合的收益率、波动率、最大亏损回测;更智能的诊断,一键式诊断客户资产配置健康情况,给予大类资产精准配置建议。目前客户均可通过自己在广发银行的理财经理来获取资产配置报告。

精选产品方面,资产配置的目标和操作最终需要通过产品来完成,市场上金融产品众多,如何挑选需要大量的对照分析。广发银行精心制作了“私行精选”产品清单,严格筛选市场金融机构,从众多产品中挑选了不同品类的优质产品来助力客户更好的进行投资理财,客户可以通过手机银行便捷的查询参考。

金融市场瞬息万变,投资理财未来将充满挑战,但广发银行始终秉承客户至上的服务理念,不断做好资产配置服务,陪伴客户穿越风雨,迎接彩虹!


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