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美元飙升未改QDII遇冷尴尬

更新数据日期:2015/01/30    信息来源:中国证券报

     美元指数创出新高,正刺激投资者对美元资产配置需求的升温,但欲借QDII基金“出海”的资金远不如想象中那么多。“QDII额度基本是用不完的。”中信银行北京中关村支行一位理财师说,虽然近期咨询海外理财产品的投资者在增多,但相比国内理财产品市场产品多样,年化收益率可观,QDII吸引力依然十分有限。
  
   资金“海外游”预期微升
  
   “2015年人民币汇率将进入一轮贬值周期,贬值幅度在3%-5%,区间为6.2-6.5,汇率双边波动风险进一步加大。”国泰君安证券分析师徐寒飞说。
  
   全球主要经济体日益分化的前景和美联储加息预期,刺激美元指数创出新高。投资者对美元资产的配置需求正迅速升温。市场人士普遍预计,美国2015年经济增长幅度在3%左右,刺激美元大幅回流,在流动性利好下,美元资产的预期收益率有望再度走高。
  
   随美元升值及美国经济体持续复苏,2014年业绩惨遭垫底的QDII基金近期一改颓势,整体收益率提升。金牛理财网数据显示,截至1月29日,今年以来104只QDII基金实现平均收益率达1.01%,较去年同期平均收益率的-2.14%,其中68只取得正收益,业绩明显回暖。
  
   不过,在国内A股牛气十足,一片欣喜之时,投资境外的QDII基金却只能“冷眼旁观”。2014年QDII基金在各种类基金中业绩垫底,连续多年的业绩不佳导致投资者“拿脚投票”,大幅赎回基金份额。中基协数据显示,截至去年12月底,QDII受托资产净值规模为486.75亿元,同比缩水6.31%。
  
   分析人士表示,2015年,美国经济复苏趋势不改,其资产升值预期较强,但其他海外资产吸引力欠佳,今年QDII基金恐怕仍会遭投资者“冷眼”。
  
   “擦亮眼”选基金
  
   “出海”资金更需悉心甄别基金。金牛理财网数据显示,截至1月29日,今年以来,排名前三的QDII基金为泰达全球新格局、广发美国房地产指数、诺安全球黄金,分别实现10.66%、8.62%、8.37%的收益涨幅。而近期收益率不佳的QDII基金投资方向多为商品、油气等品种,信诚全球商品主体、工银标普全球自然资源指数、华宝油气跌幅分别为-7.33%、-4.61%、-3.5%,投资品跌幅远超人民币跌幅。
  
   基于宏观经济预期和各类资产大类趋势变化,诺亚财富对2015年上半年投资周期给出的建议是:小幅减少欧元资产,小幅增加美元资产,维持人民币配置比例不变,美元资产方面看好不动产和股票。
  
   “毕竟,欧版QE大放水,使资金向全球流动,不仅是美国资产受益,中国也会成为他们很好的标的。”嘉实基金高级产品经理张春雷更看好国内投资价值,2015年预计国内GDP维持7%的增长率,鉴于如今加大的基数,7%的增长率依然使中国资产充满吸引力。